اخبار الكويت- وطن نيوز
اخر اخبار الكويت اليوم – اخبار الكويت العاجلة
W6nnews.com ==== وطن === تاريخ النشر – 2026-03-16 00:22:00
أصدرت وزارة التجارة والصناعة القرار الوزاري رقم (25) لسنة 2026 بشأن قواعد وإجراءات مصفوفة المخالفات والجزاءات والتدابير للأعمال والمهن غير المالية المحددة، في إطار تنفيذ أحكام القانون رقم (106) لسنة 2013 في شأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وأشار القرار إلى أن المخالفات تصنف حسب مستوى الخطورة إلى ثلاث فئات: المخالفات منخفضة الخطورة، وهي المخالفات التي ترتكب عن غير قصد ولا تتسبب في الإضرار بالسمعة. وتعتبر مخالفات محدودة الأثر، ومتوسطة الخطورة، وهي المخالفات التي قد تسبب ضرراً متوسطاً للسمعة وتصنف على أنها متوسطة الخطورة، بالإضافة إلى المخالفات عالية الخطورة، وهي المخالفات التي تشكل تهديداً للسمعة على المستوى المحلي والدولي وتصنف على أنها عالية المخاطر. وأوضح القرار أن المخالفات منخفضة الخطورة يترتب عليها فرض عقوبة إدارية أو مالية أو كليهما مع مضاعفة الغرامات المالية تدريجيا في حال تكرار المخالفة، على ألا تتجاوز قيمة الغرامة 500 ألف دينار كويتي للمخالفة الواحدة. وتشمل هذه المخالفات تقديم السياسات والإجراءات المنظمة لعمل المنشأة أو دراسة تقييم المخاطر التي لا تستوفي متطلبات قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار التسلح والقرارات الوزارية ذات الصلة، والإخلال بالالتزامات المتعلقة بالضوابط والقرارات والتعليمات. والتعاميم الصادرة من وزارة التجارة والصناعة، وقيام المنشأة بإجراء معاملة بناء على مستندات غير مكتملة، وعدم تدريب الموظفين أو العاملين في المنشأة على اشتراطات وقرارات وتعليمات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار الأسلحة. أما المخالفات عالية الخطورة فيفرض على المخالفة عقوبة إدارية أو مالية أو كليهما مع مضاعفة الغرامات المالية تدريجياً عند تكرار المخالفة، على ألا تتجاوز قيمة الغرامات المالية 500 ألف دينار كويتي في المخالفة الواحدة. وتشمل هذه الانتهاكات عدم تنفيذ إجراءات العناية الواجبة الموسعة، عدم التسجيل أو عدم إنشاء آلية لمراجعة لوائح قوائم العقوبات المحلية والدولية المتعلقة بتمويل الإرهاب وانتشار التسلح، عدم الالتزام بإبلاغ لجنة تنفيذ قرارات مجلس الأمن بوزارة الخارجية في حالة الامتناع عن أداء خدمة للعميل بسبب إدراجها في قوائم العقوبات المحلية والدولية المتعلقة بتمويل الإرهاب وانتشار التسلح خلال 3 أيام عمل، وتقديم خدمة أحد الأشخاص المدرجين على قوائم العقوبات المحلية والدولية المتعلقة بتمويل الإرهاب وانتشار التسلح، وعدم إبلاغ وحدة التحريات المالية الكويتية في حالة وجود مؤشرات مشبوهة للصفقة. خلال يومي عمل. وحدد القرار العقوبات المترتبة على هذه المخالفات، والتي تشمل فرض غرامات مالية، أو التوقف عن مزاولة النشاط لفترات محددة، أو سحب الرخصة التجارية حسب مستوى المخالفة ودرجة خطورتها. وأوضح القرار أن المخالفات متوسطة الخطورة يترتب عليها فرض عقوبة إدارية أو مالية أو كليهما على المخالفة، مع مضاعفة الغرامات المالية تدريجياً في حال تكرار المخالفة، على ألا تتجاوز قيمة الغرامة 500 ألف دينار كويتي للمخالفة الواحدة، وفق إجراءات وتدابير محددة. وتشمل المخالفات: عدم الالتزام بوضع السياسات والإجراءات والأنظمة والضوابط الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار الأسلحة وتداولها على الفروع المحلية والخارجية، مما يؤدي إلى فرض غرامة قدرها 500 دينار كويتي وإيقاف الرخصة التجارية لمدة 3 أشهر. وقد تشمل العقوبة أيضًا سحب الرخصة التجارية. كما تتضمن عدم تقديم دراسة تقييم المخاطر للمنشأة، مما يترتب عليه فرض غرامة قدرها 500 دينار كويتي وإيقاف الرخصة التجارية لمدة 3 أشهر. وقد تشمل العقوبة أيضًا سحب الرخصة التجارية. وتشمل المخالفات عدم تطبيق نظام إلكتروني لتسجيل بيانات العملاء والمعاملات التي تحددها وزارة التجارة والصناعة، ما يترتب عليه فرض غرامة قدرها 500 دينار كويتي وإيقاف الرخصة التجارية لحين تصحيح المخالفة. ويتضمن أيضًا عدم التعرف على هوية المالك المستفيد والاحتفاظ بسجلات المالك المستفيد وهيكل الملكية المستفيدة في المعاملات التجارية، ويؤدي إلى فرض غرامة قدرها 500 دينار كويتي وإيقاف الرخصة التجارية لمدة 3 أشهر. وقد تصل العقوبة إلى سحب الرخصة التجارية. وتشمل الانتهاكات الخطيرة إلى حد ما أيضًا التعامل مع المبالغ النقدية. ويترتب على عمليات البيع والشراء فرض غرامة قدرها 3000 دينار كويتي، مع إغلاق المنشأة وإحالتها إلى جهات التحقيق المختصة، وقد تصل العقوبة إلى سحب الرخصة التجارية. كما يتضمن عدم تعيين مراقب التزام كويتي مطلع على قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والقرارات الوزارية ذات الصلة، حيث يصدر أمر يتضمن الالتزام بإجراءات محددة، وفي حال التكرار يتم فرض غرامة مالية قدرها 500 دينار، مع إيقاف الرخصة التجارية لحين تصحيح المخالفة. كما تتضمن عدم تنفيذ إجراءات العناية الواجبة، حيث تفرض غرامة قدرها 500 دينار. الأمر بالالتزام بإجراءات محددة، وفي حالة التكرار سيتم فرض غرامة قدرها 500 دينار كويتي وإيقاف الرخصة التجارية لمدة 3 أشهر، وقد تصل العقوبة إلى سحب الرخصة التجارية. كما تشمل المنشأة عدم الاحتفاظ بالسجلات المالية لمدة خمس سنوات، مما يترتب عليه فرض غرامة قدرها 1000 دينار كويتي وإيقاف الرخصة التجارية لمدة 3 أشهر.
