وطن نيوز
جاكرتا ــ وجدت دراسة جديدة أن تطبيقات التمويل والقروض الشخصية، فضلاً عن تلك التي تعزز أمن الإنترنت، هي الأكثر تنزيلاً في إندونيسيا.
وقال الخبراء لصحيفة ستريتس تايمز إن شعبية هذه التطبيقات، وليس تلك المخصصة للترفيه أو وسائل التواصل الاجتماعي أو منصات المراسلة، تنبع من عدم قدرة الإندونيسيين على الوصول إلى الخدمات المصرفية التقليدية ولوائح الإنترنت الصارمة في البلاد.
وجدت الدراسة واسعة النطاق التي أجرتها شركة التكنولوجيا data.ai ومقرها الولايات المتحدة والتي نُشرت في 10 يناير أن تنزيلات التطبيقات من نوع التمويل والقروض الشخصية في إندونيسيا بلغت حوالي 222 مليونًا في عام 2023.
وفي المركز الثاني، بحوالي 194.7 مليون عملية تنزيل، جاءت تطبيقات الشبكة الافتراضية الخاصة (VPN). VPN هي تقنية تتيح الاتصال الآمن بالشبكة عبر الإنترنت.
وفي المركز الثالث جاءت تطبيقات التخصيص، مثل برامج تغيير خلفية هاتف المستخدم، بحوالي 190.5 مليون عملية تنزيل.
وجاءت تطبيقات التواصل الاجتماعي والتواصل في المركز السابع، حيث تم تحميلها 124.4 مليون مرة، بعد فئات أخرى مثل تطبيقات تحرير الصور وتطبيقات الترفيه.
تم التوصل إلى النتائج بناءً على بيانات من متجر تطبيقات iOS وGoogle Play التابعين لشركة Apple في عام 2023.
يتجاوز عدد سكان إندونيسيا 270 مليون نسمة، أكثر من نصفهم يبلغون من العمر 40 عامًا أو أقل. وفقا لشركة تحليل البيانات Statista، فإن ما يقرب من 68 في المائة من السكان في عام 2022 يمتلكون ويستخدمون هاتفا محمولا.
ارتفع عدد التنزيلات لتطبيقات القروض الشخصية والتمويل في عام 2023 بنسبة 22 في المائة مقارنة بعام 2022، وفقًا لموقع data.ai.
وقال متحدث باسم الشركة إن شعبية تطبيقات القروض الشخصية في إندونيسيا ترجع إلى حد كبير إلى الانتشار الكبير للأجهزة الرقمية والهواتف الذكية في البلاد.
وأضاف أن مثل هذه التطبيقات، بما في ذلك تطبيق الإقراض المحلي الشهير EasyCash، تجتذب السكان الذين يفتقرون إلى الوصول إلى الخدمات المصرفية التقليدية.
وقال المتحدث: “توفر التطبيقات الراحة (و) الموافقات السريعة، خاصة بين أصحاب الأعمال الصغيرة والأفراد الذين يحتاجون إلى تمويل قصير الأجل”.
ومع ذلك، أشار إلى أن هذا يجلب أيضًا تحديات للأرخبيل، بما في ذلك أسعار الفائدة المرتفعة المحتملة، ومخاطر الديون، والمخاوف المتعلقة بالخصوصية، والحاجة إلى الرقابة التنظيمية وتثقيف المستهلك.
