اخبار الكويت- وطن نيوز
اخر اخبار الكويت اليوم – اخبار الكويت العاجلة
W6nnews.com ==== وطن === تاريخ النشر – 2026-03-16 01:54:00
أصدرت وزارة التجارة والصناعة القرار الوزاري رقم (25) لسنة 2026 بشأن قواعد وإجراءات مصفوفة المخالفات والجزاءات والتدابير الخاصة بالأعمال والمهن غير المالية المحددة ذات العلاقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وقالت (التجارة) في بيان لوكالة الأنباء الكويتية (كونا) اليوم الأحد إن القرار جاء بناء على أحكام القانون رقم (106) لسنة 2013 في شأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ولائحته التنفيذية والقرارات الوزارية ذات الصلة. الصلة. وأضافت أن القرار تضمن إضافة تعريفات لتصنيف المخالفات حسب مستوى خطورتها، ومنها المخالفات المنخفضة والمتوسطة والعالية الخطورة. انتهاكات منخفضة المخاطر. وأوضحت أن المخالفات منخفضة الخطورة هي مخالفات ذات تأثير محدود ولا تضر بالسمعة، في حين أن المخالفات متوسطة الخطورة قد تسبب ضررا متوسطا، بينما تمثل المخالفات عالية الخطورة مخالفات قد تؤثر على السمعة على المستويين المحلي والدولي. وذكرت أن المخالفات منخفضة الخطورة تخضع لعقوبة إدارية أو مالية أو كليهما. معاً، مع تدرج الغرامات المالية عند تكرار المخالفة، على ألا تتجاوز الغرامة على المخالفة الواحدة 500 ألف دينار كويتي. وبينت أن من بين هذه المخالفات تقديم السياسات والإجراءات المنظمة لعمل المنشأة أو دراسة تقييم المخاطر التي لا تلبي متطلبات قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والقرارات الوزارية ذات الصلة، حيث يترتب على ذلك إنذار كتابي مع صدور أمر يتضمن الالتزام بإجراءات محددة، بالإضافة إلى غرامة مالية قدرها 200 دينار. وأوضحت الوزارة أن المخالفة تعتبر مخالفة منخفضة المخاطر للالتزامات المتعلقة بالضوابط والقرارات والتعليمات والتعاميم الصادرة عن وزارة التجارة والصناعة، ويترتب عليها إنذار كتابي مع إصدار أمر يتضمن الالتزام بإجراءات محددة، بالإضافة إلى غرامة قدرها 200 دينار. وذكرت أن تنفيذ المنشأة معاملة بناءً على مستندات غير مكتملة يعد مخالفة تتطلب إنذارًا كتابيًا مع إصدار أمر يتضمن الالتزام بإجراءات محددة، بالإضافة إلى غرامة قدرها 500 دينار. وأضافت أن عدم تدريب الموظفين أو العاملين في المنشأة على متطلبات القرارات والإجراءات والتعاميم الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار الأسلحة من المخالفات التي تتطلب إنذاراً كتابياً مع صدور أمر يتضمن الالتزام بإجراءات محددة، بالإضافة إلى غرامة مالية قدرها 200 دينار. انتهاكات خطيرة إلى حد ما. وقالت الوزارة إن القرار تضمن أيضًا تصنيف المخالفات متوسطة الخطورة، حيث يتم فرض عقوبة إدارية أو مالية أو كليهما على المخالفة، مع تدرج الغرامات المالية عند التكرار، على ألا تتجاوز قيمة الغرامة عن المخالفة الواحدة 500 ألف. وبينت أن التعامل بالمبالغ النقدية في عمليات البيع والشراء يعتبر مخالفة متوسطة الخطورة، ويعاقب مرتكبها بغرامة مالية قدرها 3000 دينار، مع إمكانية إغلاق المنشأة وإحالتها إلى جهات التحقيق المختصة، بالإضافة إلى سحب الرخصة التجارية. وأوضحت أن عدم تعيين مراقب التزام كويتي مطلع على قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والقرارات الوزارية ذات الصلة يترتب عليه إصدار أمر بالالتزام بإجراءات محددة، وفي حال تكرار المخالفة غرامة مالية قدرها 500 دينار، مع إيقاف الرخصة التجارية لحين تصحيح المخالفة. وأضافت أن عدم تنفيذ إجراءات العناية الواجبة يترتب عليه إصدار أمر بالالتزام بإجراءات محددة، وفي حال التكرار يتم فرض غرامة قدرها 500 دينار، مع إيقاف الرخصة التجارية لمدة 3 أشهر، وقد يصل الإجراء إلى سحب الرخصة التجارية. وأوضحت الوزارة أن عدم الاحتفاظ بسجلات مالية لمدة خمس سنوات يعرضها لفرض غرامة مالية قدرها 1000 دينار، مع إيقاف الرخصة التجارية لمدة 3 أشهر، وقد يصل الإجراء إلى سحب الرخصة التجارية. وبينت أن عدم الالتزام بوضع السياسات والإجراءات والأنظمة والضوابط الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار الأسلحة وتداولها على الفروع المحلية والخارجية سيؤدي إلى فرض غرامة قدرها 500 دينار، مع إيقاف الرخصة التجارية لمدة 3 أشهر، وقد يصل الإجراء إلى سحب الرخصة التجارية. وأضافت أن عدم تقديم دراسة تقييم المخاطر للمنشأة سيؤدي إلى فرض غرامة مالية قدرها 500 دينار، مع إيقاف الرخصة التجارية لمدة 3 أشهر، وقد يصل الإجراء إلى سحب الرخصة. تجاري. وبينت أن عدم تطبيق نظام إلكتروني يتم من خلاله تسجيل بيانات العملاء ومعاملاتهم التي تحددها وزارة التجارة والصناعة يعرض المنشأة لغرامة قدرها 500 دينار مع إيقاف الرخصة التجارية لحين تصحيح المخالفة. وقالت الوزارة إن عدم تحديد هوية المستفيد الفعلي والاحتفاظ بسجلات المستفيد الفعلي وهيكل الملكية المستفيدة في المعاملات التجارية سيؤدي إلى فرض غرامة مالية قدرها 500 دينار، مع إيقاف الرخصة التجارية لمدة 3 أشهر، وقد يؤدي الإجراء إلى سحب الرخصة التجارية. وأضافت أن الانتهاكات شديدة الخطورة. كما حدد القرار المخالفات عالية الخطورة، حيث يتم فرض عقوبة إدارية أو مالية أو كليهما على المخالفة، مع زيادة الغرامات المالية تدريجيا عند التكرار، على ألا تتجاوز قيمة الغرامة عن المخالفة الواحدة 500 ألف دينار. وشددت على أن عدم تطبيق إجراءات العناية الواجبة الصارمة يؤدي إلى فرض غرامة مالية قدرها 4000 دينار، مع إيقاف الشركة عن مزاولة النشاط لمدة 6 أشهر، وقد يؤدي الإجراء إلى سحب الرخصة التجارية. وأشارت إلى أن عدم التسجيل أو عدم وضع آلية لمراجعة لوائح قوائم العقوبات المحلية والدولية المتعلقة بتمويل الإرهاب وانتشار التسلح يعرض المنشأة لغرامة قدرها 4000 دينار كويتي، مع إيقاف الشركة عن مزاولة النشاط لمدة 6 أشهر، وقد يؤدي الإجراء إلى سحب الرخصة التجارية. وأشارت إلى أن عدم إبلاغ لجنة تنفيذ قرارات مجلس الأمن بوزارة الخارجية، في حالة الامتناع عن تنفيذ خدمة للعميل بسبب إدراجها في قوائم العقوبات المحلية والدولية المتعلقة بتمويل الإرهاب وانتشار التسلح خلال 3 أيام عمل، سيؤدي إلى فرض غرامة مالية قدرها 4000 دينار كويتي، مع إيقاف الشركة عن مزاولة النشاط لمدة 6 أشهر، وقد يصل الإجراء إلى سحب التجاري ترخيص. وأوضحت أن تقديم خدمة لأحد الأشخاص المدرجين على قوائم العقوبات المحلية والدولية بتهمة تمويل الإرهاب وانتشار الأسلحة يعد مخالفة شديدة الخطورة، ويترتب عليها فرض غرامة قدرها 8 آلاف دينار، مع إيقاف الشركة عن مزاولة النشاط لمدة عام، وقد يصل الإجراء إلى سحب الرخصة التجارية. وأضافت الوزارة أن عدم إبلاغ وحدة التحريات المالية الكويتية عند وجود مؤشرات مشبوهة بالصفقة خلال يومي عمل سيؤدي إلى فرض غرامة قدرها 5000 دينار، وسيتم إيقاف الشركة عن مزاولة النشاط لمدة سنة، وقد يؤدي الإجراء إلى سحب الرخصة التجارية.
