سمح البنك المركزي رسمياً بتخصيص سحوبات نقدية بمبلغ 150 دولاراً شهرياً لفئات المودعين الذين أنشأوا حساباتهم بعد اندلاع الأزمات النقدية والمالية خريف عام 2019، والذين لا يستفيدون من ميزة “الخصوصية” “من التعميم رقم 158 الذي يمكّن أصحاب الحسابات قبل الأزمة من الحصول على 400 دولار نقداً شهرياً.

بالتزامن، فرض «المركزي» على البنوك الالتزام بالسعر الواقعي للدولار الذي يبلغ حالياً 89.5 ألف ليرة بحسب منصته، في إعداد بيانات الموازنة الدورية بدءاً من بداية العام الحالي، لاسيما بما في ذلك الأصول. والالتزامات المقومة بالعملات الأجنبية بالليرة اللبنانية.

وقد تطلب صدور القرارين نضالا طويلا ومشاورات صعبة مع جمعية البنوك استمرت حتى وقت تداولهما ظهر يوم السبت 3 فبراير نهاية الأسبوع، وهو ما يعكس حقيقة اختناقات السيولة في القطاع المالي. إلى حد شبه الانسداد، وبالتالي التحذيرات الجادة من اتخاذ خطوات غير محسوبة من شأنها أن تؤدي إلى تفاقم الصعوبات الناجمة عن ذلك. وتعاني منه البنوك في تعاملها مع المودعين الذين بدورهم يتعرضون لخطر خسارة الجزء الأكبر من مدخراتهم والبالغة نحو 91 مليار دولار.

وأظهرت أحكام التعميم الجديد رقم 166، بشأن تحديد السحب النقدي الشهري لفئات “محددة” من المودعين، قائمة طويلة من الشروط والالتزامات المطلوبة لتحقيق الاستفادة بمعدل 1800 دولار سنويا، مع اقتصار الاستفادة على مبلغ واحد بغض النظر عن عدد الحسابات العائدة للمودع في بنك واحد أو في بنوك أخرى. .

وتأتي آلية صرف الأسهم النقدية الشهرية كبديل غير مكتمل للتعميم رقم 151 الذي استمر العمل بمضمونه رغم انتهاء أجله مطلع العام الجاري والذي يسمح للمستفيدين بسحب مبلغ 1600 دولار شهريا، ولكن في جنيه وبسعر 15 ألف جنيه للدولار الواحد أي ما يعادل 24 مليون جنيه. فعلياً، يبلغ نحو 266 دولاراً بالسعر الحقيقي للدولار، أي 89.5 ألف ليرة.

وبذلك يحقق التعميم عدالة دفترية للمودع، بحيث يتم تسجيل السحب بالقيمة الحقيقية المقابلة للمبلغ المسحوب، أي 150 دولاراً شهرياً، وبالتالي يتجنب خصم حوالي 84 بالمائة من الحصة الأصلية، لكنه بالكامل ويتجنب استهداف جزء من النفقات الاستهلاكية العادية، على اعتبار أن الحصيلة المحدثة بالليرة ستبلغ نحو 13.5 مليون ليرة، بينما تحتاج الأسر إلى 400 دولار على الأقل، أي 36 مليون ليرة، لتتمكن من تلبية الحد الأدنى من نفقات المعيشة.

وعلى خلفية هذه المشكلة، توقع مسؤول مصرفي معني، عبر «الرأي»، استكمال الإجراء النقدي بإجراء مالي يصدره وزير المالية، يتضمن آلية فرعية للسحوبات واستبدالها بالليرة ضمن سقف شهري محدد. وبسعر يخفض جزئياً نسبة الاستقطاع المرتفعة التي تؤثر على كافة شرائح المودعين المستفيدة من التعميم السابق. .

وبحسب هذا السيناريو البديل، يفترض اعتماد سعر صرف خاص للمودعين للسحوبات الإضافية المتاحة من خلال التعميمين 158 و166، إذ تتجه الترجيحات نحو اعتماد سعر يقارب 25 ألف ليرة للدولار، على أن يكون ذلك ويتم تعديلها لاحقاً فيما يتعلق بتحقيق فوائض مالية في الموازنة وتحت سقف القيود المعمول بها من قبل الوزارة. ويهدف البنك المركزي إلى ضبط المعروض النقدي بالليرة وفق متطلبات الحفاظ على الاستقرار النقدي ومنع عودة المضاربة في أسواق العملات.

أما بالنسبة لإعداد موازنات البنوك على السعر الواقعي للدولار، فصنفها المسؤول المصرفي عبر «الرأي» كخطوة محاسبية ضرورية لتصحيح البيانات والاستعداد للانخراط اللاحق في إعادة هيكلة البنوك، وهو ما يتطلب حتماً إحالة مشروع قانون في هذا الشأن ترفعه الحكومة إلى مجلس النواب، واستبقه بمشروع قانون. لقد طال انتظاره ويتطلب وضع ضوابط استثنائية على رأس المال والتحويلات (Capital Control) ضمن هدف التشريع لاستعادة النظام المالي.

وفي سياق يتعلق بسعر الصرف، صدرت مذكرة عن مدير عام الصندوق الوطني للضمان الاجتماعي محمد كركي، تقضي بتحديد سعر صرف الدولار الأميركي على أساسه اشتراكات المؤمن عليهم الذين يتقاضون أجورهم كلياً أو جزئياً بالعملة الأجنبية، يتم احتسابها وفق أعلى سعر رسمي معتمد حالياً لدى مصرف لبنان، أي 89.5 ألف ليرة، اعتباراً من بداية الشهر الجاري.

مبررا، أن هذه الخطوة تأتي انسجاما مع توجيهات وقرارات كافة الجهات السياسية والمالية في الدولة (مجلس النواب، مجلس الوزراء، البنك المركزي) فيما يتعلق بتوحيد سعر صرف الدولار الأمريكي في كافة أنحاء البلاد. المعاملات، مما يحقق نوعاً من التكافل والتعاون بين أصحاب العمل ويضمن أن… يصب في مصلحة العمال المضمونين، ويحسن مستوى معيشتهم، ويحفظ حقوقهم على المدى الطويل، إضافة إلى آثاره المباشرة والمباشرة. التأثير السريع على المزايا الصحية التي يقدمها الصندوق.